[피해 발생 흐름] 1. SNS와 메신저 채널을 경유해 접근한 사기꾼이 BNY 명칭을 도용한 플랫폼으로 유도 2. 전문성 있는 HTS, MTS 거래 프로그램으로 위장하며 신뢰성을 구축, 소액 거래에서 수익이 발생하는 화면으로 표시 3. 출금 신청 시 세금, 수수료, 계정 인증 등 다양한 명목으로 추가 입금을 강제 4. 추가 입금 후에도 출금을 거부하거나 일방적으로 연락을 차단

이 사기 조직은 글로벌 금융기관인 BNY(Bank of New York Mellon)의 명칭을 도용하여 해외선물 사기를 체계적으로 운영하고 있는 것으로 추적되었습니다. 적발된 10개 이상의 연관 도메인들은 2025년 2월부터 3월 사이 집중적으로 생성되었으며, 하나의 주소가 차단되면 즉시 다른 도메인으로 피해자를 이동시키는 수법을 사용합니다. 포착된 도메인 중 일부는 bny365 . pro, bank-nm . kr, bk-nmn . kr, bk-nym . kr, raymond365 . pro, mr-edge . kr 등으로 확인되었습니다. 사기꾼들은 합법적인 HTS 거래 프로그램의 인터페이스를 모방하여 초기에는 소액 거래에서 수익이 발생하는 것처럼 보이는 화면을 제공합니다. 그러나 피해자가 자금을 인출하려 하면 세금, 수수료, 계정 검증 등의 명목으로 추가 납입을 요구하고, 이를 거부하거나 이행하지 않으면 즉시 연락을 단절합니다.

[변호사 검토] 국제 금융기관 이름을 사칭한 투자 사기는 조직적 범죄로 분류되며 특정금융거래법, 사기죄, 사칭죄 등 복수 법령 위반에 해당합니다. 피해자는 증거 수집(거래기록, 메신저 대화, 송금 내역) 후 즉시 경찰 신고 및 직통상담 전화번호로 상담문의 주시기 바랍니다.